Nos corredores da Expert XP 2025, o maior evento de investimentos da América Latina, um tema se destacou além dos painéis sobre macroeconomia e produtos financeiros: o relacionamento entre assessores e clientes.
Se antes o diferencial de um escritório estava apenas no portfólio de ativos, hoje o que mais pesa na decisão do investidor é a experiência de relacionamento que recebe ao longo da jornada.
O cliente de investimentos mudou:
- Mais informado.
- Mais exigente.
- Com menos paciência para interações genéricas.
Essa transformação exige que escritórios e assessores repensem suas estratégias de relacionamento. E foi exatamente isso que os principais players discutiram na Expert XP 2025.
👉 Antes de seguir, recomendo ler também o artigo Nova abordagem na relação entre assessor e cliente, onde mostramos como o mercado já vinha sinalizando essa mudança de postura antes mesmo da Expert.
Tendência 1 – Hiperpersonalização: do perfil de risco à vida real
A primeira grande tendência observada nos debates foi a hiperpersonalização.
Não basta classificar clientes apenas pelo perfil de risco (conservador, moderado, arrojado).
Hoje, os escritórios líderes estão utilizando dados para adaptar recomendações de acordo com:
- O momento de vida do cliente.
- Seus objetivos pessoais (compra de imóvel, aposentadoria, educação dos filhos).
- Seu comportamento de consumo e investimento.
Exemplo:
Um cliente moderado, prestes a se aposentar, precisa de estratégias muito diferentes de outro moderado que acabou de entrar no mercado de trabalho.
Essa visão mais holística e humana do investidor só é possível quando o escritório tem ferramentas de CRM capazes de centralizar e interpretar dados.
👉 Aqui vale a leitura de Consultor CVM vs. Assessor de Investimentos: diferenças e oportunidades, pois entender a atuação de cada profissional também impacta no nível de personalização que o cliente pode receber.
Tendência 2 – Comunicação contínua: estar presente sem ser invasivo
Outro ponto de destaque na Expert XP 2025 foi a discussão sobre a nova régua de comunicação.
O cliente não quer ouvir do assessor apenas quando:
- Há um problema no mercado.
- É hora de assinar documentos.
- Ou quando chega o aniversário.
O novo investidor quer sentir presença constante, mesmo que de forma digital.
Isso significa:
- Atualizações rápidas e contextualizadas sobre o mercado.
- Relatórios inteligentes enviados de forma recorrente.
- Feedbacks proativos sobre sua carteira.
O desafio é encontrar o equilíbrio: estar presente sem se tornar invasivo.
E é aqui que ferramentas como a Magnet Customer entram em cena, automatizando lembretes, jornadas e relatórios, mas mantendo a comunicação personalizada e estratégica.
👉 Aqui você vai ter mais um artigo que se conecta com esse tema e descobrir Como a Magnet ajuda assessores a manterem a régua de relacionamento ativa.
Tendência 3 – Experiência multicanal: onde o cliente está
O relacionamento em 2025 deixou de ser mono ou bimodal.
Não adianta depender apenas de reuniões presenciais ou e-mails formais.
Os clientes querem que o escritório esteja presente em múltiplos canais, de forma integrada:
- WhatsApp para comunicações rápidas.
- E-mail para relatórios e mensagens mais completas.
- Calls digitais para proximidade sem deslocamento.
- Encontros presenciais para consolidar confiança.
E o detalhe é que todos esses pontos de contato precisam conversar entre si.
Ou seja, se um cliente recebeu uma atualização no WhatsApp, essa informação deve estar registrada no CRM para que qualquer assessor consiga dar continuidade à conversa.
👉 Esse tema foi muito debatido em paralelo ao painel de tecnologia da Expert, reforçando pontos que já discutimos em Os bastidores da Expert XP: o que os principais escritórios estão buscando em tecnologia.
Tendência 4 – Relacionamento como ativo estratégico
Talvez a frase mais forte ouvida nos corredores da Expert XP 2025 foi:
“O relacionamento é o novo patrimônio dos escritórios.”
Os players mais maduros já enxergam que a régua de relacionamento não é apenas uma ferramenta operacional, mas um ativo estratégico.
- Quanto mais estruturado o relacionamento, maior o valor percebido pelo cliente.
- Escritórios que conseguem provar alta retenção e engajamento passam a valer mais em processos de fusão ou aquisição.
- A régua de relacionamento bem executada eleva o valuation do negócio.
Essa visão reposiciona completamente a forma como a liderança deve enxergar CRM: não como custo, mas como investimento estratégico que gera valor de mercado.
👉 Leia também: Case real: como escritórios de investimentos dobraram sua base de clientes com CRM, que mostra que quem organiza relacionamento colhe crescimento acelerado.
O papel da tecnologia: de dados a insights acionáveis
Se existe um consenso entre os escritórios que participaram da Expert XP 2025, é este: a tecnologia é o meio, mas o relacionamento é o fim.
Os maiores players não estão buscando apenas “digitalizar relatórios”, mas sim:
- Transformar dados em insights acionáveis.
- Automatizar tarefas repetitivas para liberar tempo dos assessores.
- Oferecer ao cliente uma experiência integrada e inteligente.
E é exatamente isso que diferencia um CRM genérico de um CRM desenhado para o mercado financeiro.
Com a Magnet, por exemplo, os escritórios conseguem:
- Integrar dados de investimento e relacionamento em um só lugar.
- Automatizar jornadas personalizadas para cada perfil de cliente.
- Mensurar métricas de engajamento e retenção de forma clara.
Ou seja, transformar tendência em prática.
👉 Leia mais sobre isso e descubra Como um planejador financeiro dobrou sua base de clientes com CRM, outro case que comprova essa realidade.
O impacto para escritórios de diferentes portes
É comum pensar que essas tendências só fazem sentido para grandes escritórios com centenas de assessores.
Mas o que a Expert XP 2025 mostrou é que escritórios de todos os tamanhos podem (e devem) se adaptar.
- Pequenos escritórios: podem usar o CRM para organizar dados, criar rotinas de relacionamento e ganhar eficiência.
- Escritórios médios: conseguem escalar prospecção e retenção sem aumentar proporcionalmente os custos operacionais.
- Grandes escritórios: potencializam sua régua e aumentam valuation com métricas sólidas de relacionamento.
Em todos os casos, o ponto central é o mesmo: quem não adota tecnologia de relacionamento, corre o risco de ficar para trás.
Do discurso à prática com a Magnet
A Expert XP 2025 deixou claro que o futuro do mercado financeiro não será definido apenas por produtos ou performance, mas principalmente pelo nível de relacionamento que cada escritório é capaz de oferecer.
- Hiperpersonalização.
- Comunicação contínua.
- Experiência multicanal.
- Relacionamento como ativo.
Essas são as quatro grandes tendências que já estão moldando o mercado — e que podem ser aplicadas hoje mesmo com as ferramentas certas.
👉 A pergunta que fica é: se os grandes escritórios já estão se preparando, o que você está fazendo para não ficar para trás?
A Magnet Customer é a parceira que ajuda escritórios de qualquer porte a transformar essas tendências em prática, trazendo tecnologia, estratégia e inteligência de CRM para o centro do relacionamento com clientes.
Se o cliente mudou, está na hora de mudar com ele.
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