Um dos maiores desafios que os assessores de investimentos e escritórios financeiros enfrentam hoje é: o marketing e como crescer sem perder a proximidade com o cliente?
De um lado, a demanda por escalabilidade é cada vez maior. Com a competição acirrada e um investidor mais exigente, os escritórios precisam aumentar sua base de clientes de forma eficiente.
De outro, o mercado financeiro é, acima de tudo, um negócio de confiança e relacionamento humano. O investidor quer sentir que está sendo ouvido, que suas necessidades são únicas e que seu patrimônio está nas mãos de alguém que realmente se importa.
👉 Esse dilema não é novo, mas a forma de resolvê-lo está mudando rapidamente. Ferramentas como CRMs especializados, automação inteligente e régua de relacionamento ativa já são parte essencial da rotina de quem quer escalar com eficiência sem abrir mão do toque humano.
👉 Para entender melhor como a régua pode ser aplicada na prática, confira também o artigo Como a Magnet ajuda assessores a manterem a régua de relacionamento ativa.
O cliente mudou: de passivo a protagonista
Antes, o cliente de investimentos era mais reativo: esperava o contato do assessor, aceitava relatórios prontos e tinha pouca autonomia na tomada de decisão.
Hoje, ele é protagonista da própria jornada financeira.
- Pesquisa sozinho.
- Compara produtos.
- Exige clareza nas taxas e estratégias.
- Quer ser atualizado em tempo real.
Esse novo perfil de investidor não tolera comunicações genéricas ou atrasadas. Ele quer sentir que o escritório tem visão completa e personalizada sobre sua carteira e seus objetivos.
👉 Essa mudança de comportamento foi um dos temas discutidos na Expert XP 2025, reforçando que o relacionamento é um ativo estratégico e precisa ser tratado como parte central da operação.
Erros comuns de marketing no setor financeiro
Para entender como evoluir, é importante reconhecer os erros mais frequentes que ainda travam muitos escritórios:
1. Comunicação genérica e sem contexto
Mandar o mesmo e-mail para todos os clientes, sem considerar perfil ou momento de vida, mina a confiança.
2. Excesso de foco em produto
Colocar produtos e rentabilidade acima da experiência do cliente gera uma percepção de venda agressiva.
3. Falta de consistência
Muitos escritórios aparecem apenas quando precisam — em momentos de crise ou na renovação de contratos — o que fragiliza a confiança.
4. Falta de integração tecnológica
Planilhas isoladas, anotações pessoais e dados espalhados em diferentes ferramentas tornam impossível ter uma visão única do cliente.
👉 Esses pontos já foram abordados de forma prática no nosso Case real: como escritórios de investimentos dobraram sua base de clientes com CRM, mostrando que a falta de estrutura pode limitar muito o crescimento.
O papel do CRM no futuro do marketing financeiro
O CRM (Customer Relationship Management) deixou de ser apenas uma ferramenta de organização de contatos.
Hoje, ele é o coração da estratégia de marketing e relacionamento dos escritórios mais competitivos.
O que um CRM especializado para assessores faz?
- Centraliza todos os dados do cliente em um só lugar.
- Permite segmentação avançada por perfil, objetivos e engajamento.
- Automatiza lembretes de follow-up.
- Gera relatórios claros sobre quem está ativo, quem esfriou e quem precisa de atenção imediata.
Com isso, o assessor consegue:
- Ser mais presente sem precisar gastar horas em tarefas manuais.
- Escalar o relacionamento de forma estruturada.
- Mostrar ao cliente que ele é acompanhado de perto e de forma personalizada.
👉 Se quiser ver como isso se aplica na prática, recomendo a leitura de Como um planejador financeiro dobrou sua base de clientes com CRM.
Automação inteligente: presença sem ser invasivo
Outro ponto fundamental no futuro do marketing para assessores é a automação inteligente.
Não se trata de disparar mensagens em massa, mas de criar jornadas personalizadas, que acompanhem cada cliente em seu ritmo.
Exemplo prático:
- O cliente faz aniversário → mensagem automática personalizada, mas assinada pelo assessor.
- O cliente está 30 dias sem interação → lembrete para contato.
- Alterações relevantes na carteira → envio de relatório atualizado.
Esse tipo de automação garante presença contínua e fortalece a confiança, sem sobrecarregar o assessor.
👉 Leia nosso artigo Nova abordagem na relação entre assessor e cliente, mostrando como tecnologia e proximidade podem caminhar juntas.
Régua de relacionamento: consistência que gera confiança
A régua de relacionamento é uma das ferramentas mais poderosas para equilibrar escalabilidade e toque humano.
Ela estabelece frequências claras de contato:
- Semanal, quinzenal ou mensal, dependendo do perfil do cliente.
- Usando diferentes canais (WhatsApp, e-mail, ligação, reunião presencial).
- Sempre com conteúdos relevantes e contextualizados.
Quando bem aplicada, a régua:
- Evita que clientes se sintam esquecidos.
- Reduz a perda de oportunidades.
- Aumenta a recompra e a retenção.
👉 Leia também como a Magnet ajuda assessores a manterem a régua de relacionamento ativa, e vale como complemento prático para quem deseja começar.
Como escalar sem perder o toque humano
A grande pergunta é: como escalar e, ao mesmo tempo, manter o cliente sentindo proximidade?
A resposta está no equilíbrio entre tecnologia e presença humana:
- Use a tecnologia para ganhar eficiência.
Deixe que o CRM e a automação cuidem do que é repetitivo. - Invista tempo no que importa.
Com dados organizados, o assessor tem mais tempo para conversas estratégicas e análises de alto valor. - Mantenha autenticidade.
Mesmo em mensagens automatizadas, o tom deve ser próximo e pessoal. - Meça e ajuste.
Acompanhe métricas de abertura, resposta e engajamento para refinar a régua de comunicação.
👉 Essas práticas se alinham com os insights que trouxemos em Tendências em relacionamento com clientes discutidas na Expert XP 2025.
O diferencial da Magnet Customer
No meio de tantas ferramentas genéricas, a Magnet Customer se destaca por ser um CRM desenhado especificamente para o mercado financeiro.
Com ela, escritórios e assessores conseguem:
- Automatizar a régua de relacionamento sem perder personalização.
- Integrar dados de clientes e investimentos em um só lugar.
- Acompanhar métricas de engajamento em tempo real.
- Ter clareza sobre quem está próximo de fechar, quem precisa de atenção e quem está se afastando.
Mais do que uma plataforma, a Magnet atua como parceira estratégica, ajudando escritórios a aplicarem as tendências mais discutidas no mercado de forma prática e escalável.
O futuro do marketing já começou
O marketing para assessores de investimentos não será definido apenas por campanhas de prospecção, mas principalmente pelo nível de relacionamento que cada escritório consegue manter com sua base.
O futuro exige:
- Escalabilidade com eficiência.
- Toque humano com proximidade.
- Tecnologia como aliada e não como substituta.
👉 E é exatamente isso que a Magnet entrega: a ponte entre crescimento e personalização.
Se você quer escalar sua base de clientes sem perder a essência que gera confiança, está na hora de conhecer como a Magnet Customer pode transformar sua régua de relacionamento.
Gostou do nosso conteúdo? Nos acompanhe também em nossas redes:
Instagram (instagram.com/magnetcustomer)
LinkedIn (linkedin.com/magnetcustomer)
YouTube (youtube.com/@magnetcustomer)
Spotify (spotify.com/magnetcustomer)
