Você já sabe que a Magnet Customer faz parte de uma grande mudança de mercado, mas em agosto de 2025, durante a Expert XP, Bruno Ballista — sócio e head de assessoria e relacionamento com o cliente da XP — destacou um ponto que promete redefinir o papel do assessor no mercado:
“Há uma nova abordagem de relacionamento do assessor com o cliente… entender o contexto da vida financeira do cliente como um todo, suas ambições, seus objetivos, suas experiências anteriores.”
Essa mudança — de um atendimento reativo, voltado a produtos, para um relacionamento estratégico, centrado no cliente — já é realidade aqui na Magnet Customer, desde o primeiro dia. Mas com o mercado entendendo como essa nova abordagem é importante, vai exigir, ainda mais das empresas, ferramentas que vão muito além da simples gestão de contato.
É nesse ponto que soluções como o CRM da Magnet Customer se tornam fundamentais. Vamos explorar como essa revolução na relação pode ser aplicada com profundidade, clareza e relevância.
1. Entender o cliente como um universo — não um perfil
Tradicionalmente, muitos assessores reduzem os clientes a perfis homogêneos: conservador, moderado ou arrojado. Ballista vai além:
“Promover uma abordagem na oferta de solução, de entender o contexto da vida financeira do cliente como um todo…”
Ou seja, não se trata apenas de risco ou prazo. É sobre projetos de vida, experiências prévias, valores e aspirações.
Como a Magnet Customer pode ajudar:
- Ficha completa do cliente: registre hobbies, memórias, datas importantes e sonhos.
- Comentários e insights contextuais: registre observações pessoais que tornam cada contato mais humano.
- Alertas baseados em fases de vida: por exemplo, chegada de filho, compra de imóvel, transição de carreira — para orientar conversas e decisões com sensibilidade.
Esse nível de profundidade constrói não apenas uma carteira, mas uma conexão sólida.
2. Acompanhamento ao longo da jornada, não apenas transacional
Ballista também mencionou que:
“O cliente […] passa a ter o acompanhamento ao longo de sua jornada de um profissional muito mais especializado e qualificado.”
A chave está em enxergar o relacionamento como processo contínuo — não uma sequência de transações.
Como a Magnet Customer ajuda nisso:
- Régua de relacionamento configurável: crie contato periódico, check-ins estratégicos, e conteúdos relevantes.
- Automação sem frieza: envio de mensagens personalizadas com linguagem alinhada ao perfil do cliente.
- Visão histórica consolidada: todos os pontos de contato visíveis em um só painel — para conversas mais eficientes e bem fundamentadas.
3. O modelo de fee fixo como parte de uma abordagem mais madura
Ballista reforça que a XP adota uma postura neutra entre modelos de remuneração:
“A XP é uma casa multiproduto, multicanal e multimodelo. E o cliente é soberano de como ele quer pagar por esse serviço.”
Isso significa que o valor a ser percebido pelo cliente precisa ser explícito — independentemente do modelo de remuneração.
Como a Magnet Customer contribui:
- Dashboards de valor entregue: relatórios visuais com resultados, acompanhamentos e ganhos estratégicos.
- Follow-ups de valor: lembretes para revisar objetivos, performance e avaliar satisfação — com personalização, não automatismo.
- Segmentação por modelo de cobrança: comunicação específica para clientes com fee fixo ou comissão, ajustando o discurso ao contexto financeiro de cada um.
4. CRM: fator decisivo para fidelização e escalabilidade
Ballista foi claro e enfático:
Além disso, Débora Gutierrez, da XP, trouxe dados ao painel da Expert XP 2025:
Assessores que usam CRM captam, em média, 2,5 vezes mais clientes e aumentam o NPS em 7 vezes.
O CRM não é apenas uma ferramenta: é o coração estratégico da relação.
Como a Magnet Customer entrega:
- Agenda automatizada e inteligente, que prioriza contatos importantes.
- Segmentação dinâmica, ajudando a perceber quem está “esfriando” na carteira.
- Painel de saúde da base, com indicadores de engajamento, oportunidades e churn em potencial — tudo monitorado com rapidez.
- Ferramentas para que o assessor “antecipe” o momento do cliente, ao invés de reagir a crises.
5. A experiência do cliente como medida do negócio
Isso mostra que a experiência não se limita ao cliente final: envolve a rede de assessores, a plataforma e o modelo institucional.
Como a Magnet Customer potencializa esse movimento:
- Onboarding com visibilidade e trilhas de aprendizado.
- Biblioteca de materiais estratégicos, permitindo que assessores construam uma comunicação de valor com apoio da plataforma.
- Feedback loop estruturado, onde interações, métricas e resultados retornam ao assessor como aprendizado para aprimorar o atendimento.
6. Tirando o cliente da “inércia” com qualidade e relevância
Ballista, no evento Gorila Wealth Trends, alertou que:
“A inércia, a incerteza do investidor… olho tudo isso como oportunidade porque diante desse mercado o cliente vai precisar de um profissional qualificado e independente.”
Na prática, isso significa ir além da indicação de produtos — é trazer clareza, propósito e conexão à relação de investimento.
O papel do CRM nesse contexto:
- Alertas de momentos estratégicos — quando o cliente está inerte, mas uma conversa pode fazer sentido.
- Envio de conteúdos educativos personalizados — em vez de empurrar produtos.
- Mapeamento de emoções e sinalizações — com marcações no histórico que ajudam a perceber sinais de instabilidade ou dúvida do cliente.
Como transformar estas ideias em ação
O mercado de assessoria está passando por uma transição profunda — de abordagem transacional para consultiva, de oportunista para estratégica, de pontual para contínua.
Bruno Ballista já delineou esse futuro. Plataformas como a Magnet Cutomer oferecem os recursos para transformar esse discurso em prática — com profundidade, organização e inteligência.
Se você quer ir além do efeito de moda e construir relacionamentos que realmente façam diferença, a revolução começa com a forma como você escolhe se conectar com seus clientes. A tecnologia existe para intensificar essa conexão, não para substituí-la.
Fale com a gente. Estamos preparados para participar dessa mudança de mercado com você.
(Foto: Leonardo Rodrigues)
