Comunicação: se tem algo que define um assessor de investimentos de excelência é a sua capacidade de se comunicar. Em um mercado repleto de incertezas — influenciado por mudanças na taxa Selic, instabilidades políticas e crises globais —, saber traduzir complexidades econômicas e riscos de forma clara é essencial para construir confiança com o investidor.
Neste artigo, vamos explorar como a comunicação estratégica e acessível pode transformar o relacionamento com o cliente, fidelizar investidores e reduzir ruídos no atendimento. Vamos também mostrar como plataformas como a Magnet Customer oferecem suporte real para manter essa comunicação eficiente, estruturada e contínua.
O desafio de comunicar investimentos: o que está em jogo?
Investimentos envolvem riscos, oscilações, linguagem técnica e decisões que podem afetar diretamente o patrimônio do cliente. Mesmo os investidores mais experientes podem sentir insegurança diante de um cenário instável. Agora imagine o investidor iniciante, que ainda está tentando entender o que é CDI, inflação ou alocação de ativos…
Segundo pesquisa da Anbima (2024), 57% dos investidores brasileiros ainda têm dúvidas sobre os riscos envolvidos nos produtos que contratam, mesmo após receberem orientação. Esse dado revela a importância da educação financeira como ferramenta de comunicação, e do papel central que o assessor exerce nesse processo.
Técnicas para simplificar o que é complexo na comunicação
1. Use analogias e exemplos do dia a dia
Falar de CDI, IPCA ou volatilidade pode soar técnico demais. Em vez disso, utilize analogias simples:
- “Renda fixa é como emprestar dinheiro ao governo ou a um banco. Em troca, você recebe juros.”
- “Investir em ações é como virar sócio de uma empresa. Se ela vai bem, você lucra; se vai mal, há risco de perda.”
Analogias ajudam o investidor a visualizar o funcionamento de um produto e tomar decisões mais conscientes.
2. Evite jargões e traduza termos técnicos
Não é necessário eliminar a linguagem técnica — afinal, ela é parte do seu trabalho —, mas é fundamental traduzir o que está sendo dito.
Exemplo:
“Este fundo tem uma volatilidade de 8%”
“Isso significa que o valor dele pode oscilar mais ao longo do tempo, podendo subir ou cair de forma mais intensa.”
3. Escute antes de falar
A comunicação eficaz começa pela escuta ativa. Antes de oferecer soluções ou produtos, ouça o que o cliente espera, teme e deseja. Essa escuta ativa evita ruídos e mostra empatia, essencial para estabelecer relações de confiança.
Lidar com perfis inseguros, iniciantes ou conservadores
Cada investidor exige uma abordagem diferente. Veja algumas estratégias por perfil:
Investidores inseguros
- Reforce dados históricos e estatísticas que tragam segurança.
- Faça simulações comparativas com diferentes cenários.
- Enfatize o planejamento de longo prazo, minimizando o pânico por oscilações momentâneas.
Investidores iniciantes
- Comece explicando os conceitos básicos.
- Utilize metas tangíveis: “Você quer trocar de carro em 3 anos? Vamos construir uma estratégia pra isso.”
- Faça reuniões frequentes, com espaço para dúvidas.
Investidores conservadores
- Explique claramente o nível de risco de cada produto.
- Apresente alternativas mais seguras, como títulos públicos ou fundos conservadores.
- Mostre como mesmo com baixo risco é possível proteger o poder de compra frente à inflação.
A importância do registro: histórico de interações como ativo estratégico
Registrar as conversas com o cliente, suas dúvidas frequentes, preferências de produtos, aversão a riscos e respostas a momentos de crise é uma ferramenta valiosa para manter uma comunicação cada vez mais personalizada.
Esses registros ajudam o assessor a:
- Evitar repetição de informações, respeitando o nível de conhecimento do investidor;
- Acompanhar a evolução do cliente ao longo do tempo;
- Criar estratégias segmentadas de comunicação;
- Reduzir riscos de ruídos, inconsistências ou esquecimentos.
Como a Magnet Customer fortalece a comunicação com o investidor
A Magnet Customer é uma plataforma de CRM e relacionamento feita sob medida para assessores de investimentos e o mercado financeiro. Ela oferece funcionalidades que transformam o modo como você se comunica e se relaciona com cada cliente.
1. Comunicação centralizada e profissional
Envie mensagens, documentos e relatórios diretamente pelo CRM, com modelos customizáveis, linguagem padronizada e organização por histórico. Isso permite manter um padrão de qualidade e personalização em cada atendimento.
2. Histórico completo de interações
Com a Magnet, você tem acesso ao histórico de conversas, investimentos discutidos, perfis de risco e dúvidas frequentes — tudo em um só lugar. Isso evita ruídos e melhora a experiência do cliente, que se sente lembrado e compreendido.
3. Funil de comunicação segmentado
Crie comunicações específicas para cada grupo de clientes: iniciantes, conservadores, investidores em renda variável, aposentados, etc. Essa segmentação aumenta a relevância e eficácia da sua abordagem.
4. Suporte visual: gráficos, relatórios e indicadores
A plataforma permite gerar relatórios com visualização intuitiva, facilitando a explicação de oscilações, desempenho de carteira e projeções. Isso ajuda o cliente a visualizar o cenário, entender riscos e tomar decisões com mais autonomia.
5. Integração com WhatsApp, chamadas com gravação e e-mails
Você pode se comunicar com seus clientes onde eles estiverem, com segurança e profissionalismo. A Magnet registra essas interações e permite transcrição de chamadas, garantindo que nada se perca no caminho.
Comunicação contínua: o segredo para fidelização
A comunicação não deve acontecer apenas em momentos de crise ou na hora de vender um produto. Manter o cliente informado de forma proativa cria um relacionamento duradouro.
Você pode usar a Magnet para:
- Enviar relatórios mensais de performance;
- Compartilhar notícias relevantes do mercado com explicações simplificadas;
- Avisar sobre mudanças tributárias, oportunidades e novos produtos;
- Marcar check-ins periódicos, reforçando o acompanhamento contínuo.
Tenha uma comunicação transparente e estratégica
A confiança entre assessor e cliente não se constrói com promessas de rentabilidade, mas com comunicação transparente, estratégica e constante. Explicar riscos com clareza, ouvir com atenção e traduzir o mercado para a linguagem do investidor são atitudes que fortalecem a relação e fidelizam.
Nesse processo, ferramentas como a Magnet Customer tornam-se aliadas indispensáveis. A plataforma permite não apenas gestão de carteira, mas também gestão de relacionamento com qualidade, eficiência e inteligência.
Se você quer evoluir como assessor e oferecer um atendimento mais consultivo, está na hora de transformar a forma como você se comunica. E a Magnet está pronta para te ajudar nisso. Fale com a gente agora mesmo clicando aqui!
