O papel do assessor é muito essencial. Se tem algo que o mercado financeiro já ensinou é que ciclos de instabilidade fazem parte do jogo. Seja por questões políticas, externas ou choques internos, momentos de crise geram incerteza, aumentam a volatilidade e colocam à prova não só os portfólios, mas principalmente o preparo emocional dos investidores.
E é aí que o papel do assessor se torna ainda mais importante, pois é ele quem dá o suporte ao investidor apreensivo e protege o seu cliente.
Crises testam confiança — e é sua chance de fortalecê-la
Durante períodos de instabilidade, o investidor tende a agir por impulso: resgates prematuros, migração para ativos mais conservadores, decisões movidas por medo. É um comportamento natural — mas que pode custar caro no longo prazo.
O assessor, nesses momentos, precisa ser a âncora: aquele que traz racionalidade, contexto e segurança para as decisões. Para isso, é fundamental:
- Acompanhar os dados macroeconômicos com olhar crítico;
- Entender os impactos da crise em diferentes tipos de ativos;
- Traduzir os cenários com clareza, sem alarmismos;
- Apresentar alternativas com base no perfil e nos objetivos do cliente.
Estratégias para proteger e posicionar o portfólio
Proteção não significa sair do jogo — significa ajustar a rota. Algumas estratégias que tendem a funcionar bem em momentos turbulentos incluem:
- Rebalanceamento de carteira para aumentar exposição em ativos mais resilientes;
- Avaliação de oportunidades em renda fixa indexada à inflação, caso o IPCA ganhe tração;
- Diversificação geográfica, aproveitando ativos no exterior como forma de proteção cambial;
- Fundos multimercado com histórico de boa performance em cenários adversos.
O importante é mostrar que existe plano, racionalidade e acompanhamento constante.
Como a Magnet Customer fortalece o papel assessor em tempos difíceis
Em meio ao caos, a informação certa, no momento certo, muda tudo. A Magnet Customer é uma ferramenta que atua justamente nesse ponto de apoio ao assessor:
- Painéis de dados atualizados, para embasar a comunicação com clientes com segurança e agilidade;
- Automatização de relatórios que ajudam a mostrar o acompanhamento ativo, mesmo quando o mercado está virando de cabeça para baixo;
- Gestão inteligente de clientes, para priorizar quem precisa de contato mais próximo, reorientações ou reforço de confiança.
Crises passam. Mas a forma como você cuida do investidor durante elas fica marcada — e pode ser a diferença entre perder um cliente ou conquistar um defensor fiel.
Resumo prático sobre o seu papel, assessor:
- Fique à frente da narrativa: explique o que está acontecendo antes que o cliente pergunte;
- Não esconda os riscos — mas mostre que existe plano;
- Use dados, consistência e estratégia para gerar confiança;
- Conte com ferramentas como a Magnet Customer para estruturar sua atuação com agilidade, clareza e inteligência, mesmo em cenários adversos. Fale com nossos especialistas clicando aqui.
