A Expert XP é, sem dúvida, o maior evento de investimentos da América Latina. A cada edição, milhares de assessores, investidores, empreendedores e executivos se reúnem em São Paulo para falar sobre o futuro dos investimentos e discutir as tendências que vão moldar o mercado financeiro nos próximos anos.
Mas, para quem já esteve na feira, sabe que a experiência vai muito além dos painéis, palestras e estandes. Existe uma verdadeira “feira paralela” acontecendo nos bastidores: os corredores, os cafés e os encontros informais. É ali que os escritórios de agentes autônomos, gestores de patrimônio e consultores mais relevantes do mercado revelam, ainda que de forma sutil, suas maiores inquietações — e principalmente, o que eles estão buscando em termos de tecnologia para escalar seus negócios.
E aqui está o ponto central: se antes a pauta girava em torno de sistemas de gestão e digitalização de processos, agora a conversa evoluiu. Os escritórios mais competitivos não querem mais apenas organizar planilhas ou gerar relatórios digitais. Eles querem ferramentas que transformem dados em relacionamento, previsões em oportunidades e tecnologia em diferenciais competitivos.
O que realmente se ouviu nos bastidores da Expert XP? É isso que vamos explorar a seguir.
A mudança de mentalidade na Expert XP: da gestão para o relacionamento inteligente
Até pouco tempo atrás, a grande preocupação dos escritórios era ter um bom sistema de gestão interna: organizar clientes, relatórios, documentos e fluxos. Isso fazia sentido num primeiro momento, afinal, sem organização, não há escala.
Porém, essa etapa já foi superada. Os escritórios que se destacam perceberam que apenas “gestão” não basta. O próximo salto está no relacionamento inteligente.
Hoje, as demandas mais frequentes giram em torno de plataformas que:
- integrem diferentes sistemas (CRM, plataformas de investimento, ferramentas de comunicação, relatórios);
- automatizem contatos e lembretes, sem perder o tom humano da relação;
- ofereçam análises preditivas capazes de identificar oportunidades antes mesmo do cliente pedir algo.
Ou seja: tecnologia não mais como suporte burocrático, mas como extensão da capacidade do assessor em criar vínculo, antecipar necessidades e gerar confiança.
O que os escritórios estão buscando, de fato?
Nos bastidores da Expert XP, as conversas com líderes de escritórios deixaram claras as seguintes prioridades:
1. Integração entre CRM e plataformas de investimento
Não faz sentido ter informações espalhadas em várias bases de dados. Os assessores querem uma visão única e consolidada do cliente, que mostre em tempo real não apenas sua carteira, mas também seu histórico de interações, preferências, objetivos e próximos passos.
A lógica é simples: quanto mais centralizado o dado, mais estratégico é o uso da informação.
Um exemplo prático: em vez de gastar tempo pedindo documentos ou atualizando cadastros manualmente, o assessor pode ver tudo integrado em um painel único, com alertas automáticos sobre vencimentos de contratos, movimentações relevantes ou mudanças de perfil do investidor.
2. Automação da comunicação com clientes
O grande dilema do assessor é o tempo. Como dar atenção personalizada a dezenas ou centenas de clientes sem se perder em tarefas repetitivas?
Por exemplo: se um cliente é conservador e houve uma oscilação forte no mercado, ele deve receber uma mensagem tranquilizadora, explicando os fundamentos de longo prazo. Já o cliente arrojado pode receber uma análise sobre oportunidades no curto prazo.
A tecnologia certa permite isso em escala, sem que o assessor precise escrever mensagem por mensagem.
3. Análises preditivas para identificar oportunidades
Se o passado foi sobre organizar dados, o futuro é sobre antecipar movimentos.
Imagine poder prever quando um cliente está mais propenso a diversificar sua carteira, resgatar um investimento ou buscar novas alternativas. É isso que as análises preditivas permitem.
Com base em padrões de comportamento, volume de interações e até mesmo mudanças externas (como taxa Selic, inflação, variações cambiais), as plataformas de inteligência conseguem indicar ao assessor:
- quais clientes precisam de contato imediato;
- quais estão em risco de migrar para outro escritório;
- e quais estão prontos para aumentar seu ticket de investimentos.
Esse é um salto qualitativo enorme: em vez de ser reativo, o assessor passa a ser proativo e consultivo.
O movimento estratégico por trás dessa busca que vimos nos bastidores de Expert XP
Nos bastidores da Expert XP, uma frase se repetiu em diferentes conversas:
“A tecnologia não vai substituir o assessor, mas vai amplificar sua capacidade de relacionamento.”
E isso faz todo o sentido.
Na prática, os clientes de alto patrimônio não escolhem um escritório apenas pela rentabilidade, mas pelo nível de confiança e proximidade que sentem no relacionamento com seu assessor.
O que os escritórios perceberam é que a tecnologia deve atuar como aliada invisível: organizar, automatizar e sugerir ações, para que o assessor possa focar no que realmente importa — estar presente de forma estratégica na vida do cliente.
É a diferença entre ser um “tirador de pedidos” e ser um parceiro consultivo.
Um olhar de bastidores na Expert XP: dados em insights, não em relatórios
Um dos pontos mais interessantes das conversas informais durante a Expert XP foi perceber que os líderes de escritórios não querem mais apenas digitalizar relatórios.
Eles já entenderam que isso é o básico. O grande salto é transformar dados em insights acionáveis.
Por exemplo:
- Não basta saber que um cliente tem 40% da carteira em renda fixa. É preciso interpretar o que isso significa para seus objetivos de longo prazo e sugerir alternativas.
- Não basta enviar uma tabela de rentabilidade. É necessário contextualizar: “Seu portfólio performou melhor que o índice X, isso significa que sua estratégia de diversificação está funcionando.”
- Não basta listar eventos futuros. O assessor precisa chegar antes: “Estamos monitorando mudanças na política monetária, e já temos um plano para reposicionar sua carteira caso seja necessário.”
Ou seja, o futuro do relacionamento não é mais sobre dados frios, mas sobre histórias construídas a partir desses dados.
Um futuro inevitável: quem não se mover vai ficar para trás
A sensação clara dos bastidores da Expert XP é que existe um gap crescente entre escritórios que já estão se preparando para esse novo modelo de tecnologia e aqueles que ainda estão presos ao modelo antigo de operação.
De um lado, escritórios que já usam automação, predição e integração estão ganhando escala, melhorando margens e fidelizando clientes.
Do outro, escritórios que ainda se apoiam em relatórios manuais e atendimentos dispersos vão perder espaço rapidamente.
E a questão não é mais “se” essa mudança vai acontecer, mas quando. Quem deixar para depois, vai ficar para trás.
E você, onde está nessa jornada?
A Expert XP mostrou, mais uma vez, que o mercado de investimentos está em transformação acelerada. O palco principal trouxe as grandes discussões globais, mas os bastidores revelaram algo talvez ainda mais importante: a forma como os escritórios encaram a tecnologia como diferencial competitivo.
Se os líderes já estão buscando integração, automação e predição, isso significa que o futuro já começou.
E a pergunta que fica é: o que você está fazendo hoje para não ser deixado para trás amanhã?
Na Magnet, acreditamos que a tecnologia deve ser invisível, mas poderosa — desenhada para ampliar a capacidade do assessor de criar relacionamentos de alto valor. O que os maiores escritórios estão começando a buscar no futuro, nós já entregamos no presente.
Talvez a grande lição dos bastidores seja essa: o sucesso de amanhã começa com as escolhas de hoje.
