No mercado financeiro, dois papéis costumam gerar dúvidas entre investidores e até mesmo entre profissionais da área: o Consultor CVM e o Assessor de Investimentos. Embora ambos tenham como objetivo apoiar o cliente em suas decisões, a forma de atuação, a responsabilidade e até o tipo de relacionamento com o investidor são bem diferentes.
Para o assessor, compreender essas distinções é essencial — tanto para posicionar-se estrategicamente no mercado quanto para transmitir clareza e confiança ao cliente. Afinal, na rotina de atendimentos, é comum ouvir a pergunta: “Mas qual a diferença entre vocês e um consultor CVM?”
As principais diferenças entre Consultor CVM e Assessor de Investimentos
- Consultor CVM: atua de forma independente, prestando recomendações personalizadas de investimentos diretamente ao cliente. Seu trabalho é regulado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), e ele cobra honorários pelo serviço.
- Assessor de Investimentos: é o elo entre o investidor e a instituição financeira (corretoras e bancos de investimento). Seu papel é orientar, educar e facilitar o acesso do cliente às melhores soluções dentro da plataforma da instituição. A remuneração geralmente vem da corretora, e não diretamente do cliente.
Em outras palavras, o consultor oferece recomendações diretas e responde individualmente por elas. Já o assessor atua como um verdadeiro parceiro estratégico, acompanhando o cliente, entendendo seu perfil e ajudando-o a navegar em um universo de produtos de investimento.
Onde estão as oportunidades?
Para o assessor de investimentos, o desafio — e também a grande oportunidade — está em construir uma relação de confiança que vá além da intermediação técnica. Mais do que explicar produtos, é preciso se posicionar como alguém que:
- Traduz o mercado de forma simples;
- Dá consistência à jornada do investidor;
- Está ao lado do cliente em diferentes fases da vida financeira.
Quando o investidor entende que o assessor não substitui o consultor CVM, mas desempenha um papel complementar e próximo, o relacionamento se fortalece.
Como a Magnet Customer fortalece esse posicionamento
A Magnet Customer ajuda o assessor a destacar seu valor no mercado. Em um cenário onde as funções podem se confundir, ter ferramentas de gestão de relacionamento, comunicação e consistência faz toda a diferença.
Com o suporte da Magnet, o assessor consegue:
- Manter uma comunicação clara e profissional com seus clientes, reforçando sua autoridade;
- Automatizar interações sem perder o tom humano;
- Posicionar-se como alguém confiável e estratégico, mesmo quando surgem dúvidas sobre a diferença entre assessor e consultor.
Assim, em vez de se perder em explicações burocráticas, o assessor mostra na prática o impacto real de seu trabalho.
Consultor CVM e Assessor de Investimentos
A discussão entre Consultor CVM x Assessor de Investimentos não é sobre quem faz “mais” ou “menos”, mas sobre papéis distintos que podem coexistir no mercado. Para o cliente, quanto mais clareza e confiança ele tiver, melhor será sua experiência.
E para o assessor, é justamente nessa clareza — somada ao apoio de ferramentas como a Magnet Customer — que está a oportunidade de se diferenciar, construir relacionamentos duradouros e seguir crescendo em um mercado cada vez mais competitivo.
