O novo perfil de investidores pós-2020
O mundo mudou, e com ele, o perfil do investidor.
Depois de 2020, uma nova geração de investidores entraram no mercado financeiro — mais digital, mais informada e muito menos tolerante com a distância emocional e operacional.
Esses investidores não esperam uma ligação por trimestre. Eles querem respostas rápidas, comunicação transparente e acesso facilitado ao assessor.
Mais do que produtos financeiros, buscam relacionamentos de confiança.
Essa mudança de comportamento exige uma transformação profunda na forma como os escritórios se relacionam com seus clientes.
Não basta mais oferecer boas carteiras — é preciso oferecer presença, clareza e personalização.
O que antes era visto como um diferencial, agora é o mínimo esperado.
👉 Leia também: Os bastidores da Expert XP: o que os principais escritórios estão buscando em tecnologia
O que significa proximidade na era digital
O termo “proximidade” ganhou um novo significado.
Não se trata mais de estar fisicamente perto, mas de estar disponível e relevante no momento certo.
Os investidores de hoje estão acostumados com experiências fluidas: recebe notificações do banco digital, atualizações do aplicativo de investimentos e alertas em tempo real de suas posições.
Ele quer o mesmo nível de agilidade e atenção no contato com seu assessor.
Isso significa que a régua de relacionamento precisa ser repensada.
De contatos pontuais, o foco agora passa a ser uma presença contínua, sustentada por dados e automação inteligente.
A proximidade na era digital acontece quando o cliente sente que você está atento — mesmo quando não está falando diretamente com ele.
Isso exige:
- mensagens personalizadas, e não genéricas;
- uso inteligente de dados de comportamento;
- consistência de comunicação entre todos os canais (WhatsApp, e-mail, reuniões, redes sociais).
O desafio é grande, mas também é uma oportunidade.
Quem entender primeiro que relacionamento é ativo estratégico, e não custo, vai se destacar na próxima década do mercado financeiro.
👉 Veja também: Tendências em relacionamento com clientes discutidas na Expert XP 2025
Como escritórios estão redesenhando suas réguas de contato
Nos últimos anos, os escritórios mais competitivos começaram a adotar uma nova abordagem de gestão de relacionamento com clientes no mercado financeiro: menos esforço manual, mais inteligência de dados.
Antes, as interações eram conduzidas por planilhas e lembretes pessoais — o que levava a uma rotina desorganizada e pouco previsível.
Agora, os escritórios estão redesenhando suas réguas de contato com base em automação, segmentação e previsibilidade.
Um exemplo prático:
Um escritório que antes fazia contato com clientes a cada 60 dias, hoje utiliza o CRM Magnet para automatizar lembretes de follow-up e gerar alertas sobre sinais de “esfriamento” na base.
Isso permite que os assessores atuem com proatividade — entrando em contato antes que o cliente perceba a ausência.
Além disso, a tecnologia permite diferenciar níveis de relacionamento:
- Clientes premium recebem comunicações personalizadas e convites exclusivos.
- Clientes novos têm onboarding guiado e acompanhamento mais intenso.
- Clientes menos ativos recebem conteúdos educativos automáticos, mantendo o vínculo vivo.
Esse novo modelo não substitui o toque humano.
Pelo contrário — libera tempo para que o assessor foque no que realmente importa: entender pessoas.
👉 Leia também: Como a Magnet ajuda assessores a manterem a régua de relacionamento ativa
Tecnologia e empatia: o equilíbrio essencial
Um erro comum é acreditar que a tecnologia cria distância.
Na verdade, ela é o que torna possível a empatia em escala.
Sem automação e CRM, o assessor depende da memória, de planilhas e de agendas pessoais.
Mas com a tecnologia certa, ele ganha visão completa do cliente: histórico de conversas, perfil de risco, preferências e objetivos.
Isso significa que, em cada novo contato, o assessor pode:
- retomar assuntos com naturalidade (“Como foi a viagem que você comentou na última reunião?”);
- oferecer recomendações personalizadas (“Vi que você mencionou interesse em previdência — posso te mostrar uma nova estratégia?”);
- e criar uma experiência de continuidade, que o cliente percebe como atenção genuína.
Essa combinação — dados + empatia — é o que diferencia o assessor consultivo do assessor operacional.
A nova geração de investidores percebe isso.
Eles sentem quando uma mensagem foi pensada para eles e quando foi apenas replicada para a base toda.
Em um mundo de excesso de informação, personalização é a nova forma de cuidado.
👉 Veja também: Case: como um planejador financeiro dobrou sua base de clientes com um CRM
A Magnet como ponte entre dados e relacionamento humano
A Magnet Customer nasceu com um propósito claro: transformar a forma como escritórios e assessores de investimentos se relacionam com seus clientes.
Enquanto o mercado financeiro fala em digitalização e performance, a Magnet fala em pessoas — e em como a tecnologia pode fortalecer a conexão entre elas.
O CRM Magnet foi desenhado para o dia a dia do assessor:
- automatiza lembretes de contato;
- centraliza o histórico de interações;
- gera alertas sobre clientes inativos;
- organiza pipelines de prospecção e pós-venda;
- e oferece relatórios que mostram quem está se afastando — antes que seja tarde.
Tudo isso com uma interface simples e intuitiva, pensada para reduzir o tempo operacional e ampliar o tempo de relacionamento.
Os resultados são claros:
- aumento da taxa de recompra;
- mais indicações orgânicas;
- clientes mais satisfeitos e engajados;
- equipes mais produtivas e conectadas ao propósito do escritório.
Com a Magnet, o relacionamento deixa de ser reativo e passa a ser intencional, contínuo e mensurável.
👉 Leia também: O futuro do marketing para assessores de investimentos
O futuro é sobre presença — não apenas performance
O mercado financeiro está amadurecendo.
A era do “crescer a qualquer custo” está dando lugar à era do “crescer com propósito”.
Os investidores da nova geração não querem mais apenas rentabilidade — querem entendimento, transparência e conexão.
Eles valorizam o assessor que explica com calma, que responde com clareza, que não desaparece depois da venda.
Querem sentir que fazem parte de algo maior: uma parceria que caminha junto com seus objetivos de vida.
E, nesse cenário, quem dominar o relacionamento com clientes no mercado financeiro terá a maior vantagem competitiva dos próximos anos.
Não será o escritório com o maior marketing, nem o com o portfólio mais robusto — será aquele que souber usar a tecnologia para se manter próximo, sem perder a humanidade.
É isso que a Magnet ajuda a construir: um futuro onde cada interação, cada mensagem e cada ligação refletem o que os investidores mais valorizam — a presença de quem realmente se importa.
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